にほんブログ村
お疲れさまです！
ちょっとでも楽して資産を増やしたい！そんな思いのヒコミツです。
ゆうちょ銀行でつみたてNISA始めて3年5ヶ月。
これからつみたてNISAを始めてみようと思っているあなたの役に立てればと思い、ゆうちょ銀行での運用実績を公開します。
- ゆうちょ銀行のつみたてNISAって 実際どうなの？
- ゆうちょ銀行のつみたてNISAで利益は出るの？
- どのファンドを選べば良いのかわからない
ゆうちょ銀行では、3ヶ月ごと（年4回）に運用報告の書類が送られてきます。
そのタイミングに合わせて、運用実績の公開もしていきます。
7月頃に届く前回分は、確認ミスで封筒すら開けてない状態で保管してました。
ごめんなさい。
今回は前回の公開から6ヵ月経過後の運用実績になります！
実際に筆者が口座変更をした際のやり方はこちら↓↓
投資内容
選んだファンドは２つ！
- つみたて先進国株式（三菱UFJ国際投信）
- 野村6資産均等バランス（野村アセットマネジメント）
２つの銘柄ともインデックスファンドです。
20年以上運用予定なので、リスクの高いアクティブファンドは対象外。
投資額は？
毎月１万円ずつ積立投資していましたが、2022年4月から2万円増資して毎月3万円の積立投資にしています。
- つみたて先進国株式＝19,000円
- 野村6資産均等バランス＝11,000円
本当は満額（年間40万円）投資したいんですけどね。そこまで家計に余裕がなくて……。
無理のない範囲で積立NISAをやっています。←これ結構重要！
運用実績（41ヶ月目）利益は減少
つみたて先進国株式
| 投資額（累計） | ¥254,000 |
| 評価額（2022/09現在) | ¥298,669 |
| 運用損益 | ¥44669 |
野村6資産均等バランス
| 投資額（累計） | ¥276,000 |
| 評価額（2022/09現在) | ¥300,758 |
| 運用損益 | ¥24758 |
つみたてNISA全体
| 投資額（累計） | ¥530,000 |
| 評価額（2022/09現在) | ¥599,427 |
| 運用損益 | ¥69,427 |
運用41ヶ月目のまとめ
つみたてNISAを始めてからの通算運用利益は ¥69,427 と黒字キープできています。
ただ、前回公開（運用35ヶ月目）と比較すると運用利益は －¥34,305 で、残念ながら利益減少。
運用利益10万円越えのまま、右肩上がりで推移してくれたら良かったのになぁ…
つみたてNISAで人気のファンド「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」ですら、この期間（2022/04～2022/09)の騰落率は－5.9％ なので、諦めるしかないですね。
とは言え、20年以上運用するうちのたった6ヶ月間の値動きです。
長い目でみて、今後の上昇を楽しみにしています。
次回は2023/01頃に運用実績を公開予定です。
リスクは抑えつつ、もっと資産を増やすために決断しました。
つみたてNISAを始めたいけど、まだどこの金融機関で始めるか迷っているかたは、こちらをチェック！
つみたてNISAの口座変更方法を知りたい方はこちら。
コメント