お疲れさまです!
ちょっとでも楽して資産を増やしたい!そんな思いのヒコミツです。
ゆうちょ銀行でつみたてNISA始めて3年5ヶ月。
これからつみたてNISAを始めてみようと思っているあなたの役に立てればと思い、ゆうちょ銀行での運用実績を公開します。
- ゆうちょ銀行のつみたてNISAって 実際どうなの?
- ゆうちょ銀行のつみたてNISAで利益は出るの?
- どのファンドを選べば良いのかわからない
ゆうちょ銀行では、3ヶ月ごと(年4回)に運用報告の書類が送られてきます。
そのタイミングに合わせて、運用実績の公開もしていきます。
![](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2021/11/14e22541b933884eab0130fdd26e08ef-1.jpg)
7月頃に届く前回分は、確認ミスで封筒すら開けてない状態で保管してました。
ごめんなさい。
![](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2021/10/8eda407cc591906c3fbeb9a59050c5e8.jpg)
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今回は前回の公開から6ヵ月経過後の運用実績になります!
実際に筆者が口座変更をした際のやり方はこちら↓↓
![](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2023/01/2803949cbfe9b89630a3c547b3ab1345-300x168.jpg)
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投資内容
![](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/10/24324559_m-1024x681.jpg)
![](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/10/24324559_m-1024x681.jpg)
選んだファンドは2つ!
- つみたて先進国株式(三菱UFJ国際投信)
- 野村6資産均等バランス(野村アセットマネジメント)
2つの銘柄ともインデックスファンドです。
20年以上運用予定なので、リスクの高いアクティブファンドは対象外。
投資額は?
毎月1万円ずつ積立投資していましたが、2022年4月から2万円増資して毎月3万円の積立投資にしています。
- つみたて先進国株式=19,000円
- 野村6資産均等バランス=11,000円
本当は満額(年間40万円)投資したいんですけどね。そこまで家計に余裕がなくて……。
無理のない範囲で積立NISAをやっています。←これ結構重要!
運用実績(41ヶ月目)利益は減少
つみたて先進国株式
![つみたてNISA
ゆうちょ銀行
運用実績
つみたて先進国株式](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/10/caa56b406c1b4e9aa9a3589de6d61ba0.png)
![つみたてNISA
ゆうちょ銀行
運用実績
つみたて先進国株式](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/10/caa56b406c1b4e9aa9a3589de6d61ba0.png)
投資額(累計) | ¥254,000 |
評価額(2022/09現在) | ¥298,669 |
運用損益 | ¥44669 |
野村6資産均等バランス
![つみたてNISA
ゆうちょ銀行
運用実績
野村6資
産均等バランス](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/10/c83878df190651869a1a6bfd09496a1e.png)
![つみたてNISA
ゆうちょ銀行
運用実績
野村6資
産均等バランス](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/10/c83878df190651869a1a6bfd09496a1e.png)
投資額(累計) | ¥276,000 |
評価額(2022/09現在) | ¥300,758 |
運用損益 | ¥24758 |
つみたてNISA全体
![つみたてNISA
ゆうちょ銀行
運用実績
つみたてNISA全体](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/10/c39597930104ccccb4f3ba29cfdd99ad.png)
![つみたてNISA
ゆうちょ銀行
運用実績
つみたてNISA全体](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/10/c39597930104ccccb4f3ba29cfdd99ad.png)
投資額(累計) | ¥530,000 |
評価額(2022/09現在) | ¥599,427 |
運用損益 | ¥69,427 |
運用41ヶ月目のまとめ
つみたてNISAを始めてからの通算運用利益は ¥69,427 と黒字キープできています。
ただ、前回公開(運用35ヶ月目)と比較すると運用利益は -¥34,305 で、残念ながら利益減少。
![](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2021/10/7566d13fb5a1181ebf90151b16ba2c70.jpg)
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運用利益10万円越えのまま、右肩上がりで推移してくれたら良かったのになぁ…
つみたてNISAで人気のファンド「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」ですら、この期間(2022/04~2022/09)の騰落率は-5.9% なので、諦めるしかないですね。
![eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
(2022/04~2022/09)の騰落率](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/10/dfa3aca42095d5f3e64476830ebf385f.jpeg)
![eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
(2022/04~2022/09)の騰落率](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/10/dfa3aca42095d5f3e64476830ebf385f.jpeg)
とは言え、20年以上運用するうちのたった6ヶ月間の値動きです。
長い目でみて、今後の上昇を楽しみにしています。
次回は2023/01頃に運用実績を公開予定です。
リスクは抑えつつ、もっと資産を増やすために決断しました。
つみたてNISAを始めたいけど、まだどこの金融機関で始めるか迷っているかたは、こちらをチェック!
![](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/11/263c30d7068758a429b45f8ef550d346-300x168.jpg)
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つみたてNISAの口座変更方法を知りたい方はこちら。
![](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2023/01/2803949cbfe9b89630a3c547b3ab1345-300x168.jpg)
![](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2023/01/2803949cbfe9b89630a3c547b3ab1345-300x168.jpg)
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