お疲れさまです!ヒコミツです。
2019年からゆうちょ銀行で積立NISAをやっています。

なんで「ゆうちょ銀行」で積立NISAを始めたの?



積立NISAをやり始めた当時は、ネット証券会社はちょっと不安があったから……。



ゆうちょ銀行は対面で相談したり手続きできるから安心なんだね!
素人が新しいことにチャレンジするときは、その道のプロに話を聞くのが1番です。
でも、色々とつみたてNISAに関して勉強していくにつれて、やっぱりネット系の証券会社にしておけば良かったかなぁと、ちょっと心が揺れています。
つみたてNISAをどこの金融機関で始めるか?まだ迷っている方は、こちらもどうぞ
つみたてNISAの口座変更方法を知りたい方はこちら。


- ゆうちょ銀行のつみたてNISAって、実際どうなの?
- ゆうちょ銀行のつみたてNISAで利益は出せるの?
ちょうど開始から3年経過したので、運用実績を赤裸々に公開します。
投資内容は?
選んだファンドは2つ!
- つみたて先進国株式(三菱UFJ国際投信)
- 野村6資産均等バランス(野村アセットマネジメント)
2つの銘柄ともインデックスファンドです。
20年以上運用予定なので、リスクの高いアクティブファンドは対象外。
ゆうちょ銀行が取り扱っている積立NISAの対象銘柄は9本しかないので、それほど悩まずに選べました。
投資額は?
毎月1万円ずつ積立投資しています。
つみたて先進国株式=4,000円
野村6資産均等バランス=6,000円
本当は満額(年間40万円)投資したいんですけどね。そこまで家計に余裕がなくて……。
無理のない範囲で積立NISAをやっています。←これ結構重要!
運用実績(35ヶ月目)利益は出てる!
2020年3月にコロナ発生により、一時的に評価額は下がって赤字に。
それでもその後は挽回して、つみたて先進国株式・野村6資産均等バランスともに順調に評価額は上がっています。
*毎月1万円ずつ投資して、3年で利益は10万円ほどに。
つみたて先進国株式


- 投資額(累計) ……140,000円
- 評価額(2022/03現在) ……203,764円
- 運用損益 …… 63,764円
野村6資産均等バランス


- 投資額(累計) ……210,000円
- 評価額(2022/03現在) ……249,968円
- 運用損益 …… 39,968円
積立NISA全体


- 投資額(累計) ……350,000円
- 評価額(2022/03現在) ……453,732円
- 運用損益 ……103,732円
今後の展望
毎月1万円ずつ、コツコツ投資してきました。
ゆうちょ銀行の積立NISAは、あまり人気がないのは事実。ネット系証券会社の方が商品ラインナップ数も多いし、手数料も安いから。
それでも35ヶ月経過して、約10万円の利益が出ています。
奥さんがパートを始めたこともあって、今後は投資額を2万円増額して毎月3万円ずつ投資します。
買い付け日も月に1回だったものを、月に2回に増やしてリスク分散することにしました。
ゆうちょ銀行は3ヶ月に1度のペースで、運用状況が記載されたものが郵送されてきます。
基本的にこの郵送されてくるタイミングでしか、運用状況は確認しないことにしています。
ネットで運用状況も確認できますが、長期運用なのでほったらかしが基本です。
ほったらかしで、あとはお金に働いてもらう。積立NISAはこのスタンスが1番ですね!
【つみたてNISA】41ヶ月目の運用実績はこちら


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