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お疲れさまです！ヒコミツです。
2019年からゆうちょ銀行で積立NISAをやっています。
奥さんなんで「ゆうちょ銀行」で積立NISAを始めたの？
積立NISAをやり始めた当時は、ネット証券会社はちょっと不安があったから……。
奥さんゆうちょ銀行は対面で相談したり手続きできるから安心なんだね！
素人が新しいことにチャレンジするときは、その道のプロに話を聞くのが1番です。
でも、色々とつみたてNISAに関して勉強していくにつれて、やっぱりネット系の証券会社にしておけば良かったかなぁと、ちょっと心が揺れています。
つみたてNISAをどこの金融機関で始めるか？まだ迷っている方は、こちらもどうぞ
つみたてNISAの口座変更方法を知りたい方はこちら。
- ゆうちょ銀行のつみたてNISAって、実際どうなの？
- ゆうちょ銀行のつみたてNISAで利益は出せるの？
ちょうど開始から3年経過したので、運用実績を赤裸々に公開します。
投資内容は？
選んだファンドは２つ！
- つみたて先進国株式（三菱UFJ国際投信）
- 野村6資産均等バランス（野村アセットマネジメント）
２つの銘柄ともインデックスファンドです。
20年以上運用予定なので、リスクの高いアクティブファンドは対象外。
ゆうちょ銀行が取り扱っている積立NISAの対象銘柄は9本しかないので、それほど悩まずに選べました。
投資額は？
毎月１万円ずつ積立投資しています。
つみたて先進国株式＝4,000円
野村6資産均等バランス＝6,000円
本当は満額（年間40万円）投資したいんですけどね。そこまで家計に余裕がなくて……。
無理のない範囲で積立NISAをやっています。←これ結構重要！
運用実績（35ヶ月目）利益は出てる！
2020年３月にコロナ発生により、一時的に評価額は下がって赤字に。
それでもその後は挽回して、つみたて先進国株式・野村6資産均等バランスともに順調に評価額は上がっています。
＊毎月1万円ずつ投資して、3年で利益は10万円ほどに。
つみたて先進国株式
- 投資額（累計） ……140,000円
- 評価額（2022/03現在) ……203,764円
- 運用損益 …… 63,764円
野村6資産均等バランス
- 投資額（累計） ……210,000円
- 評価額（2022/03現在) ……249,968円
- 運用損益 …… 39,968円
積立NISA全体
- 投資額（累計） ……350,000円
- 評価額（2022/03現在) ……453,732円
- 運用損益 ……103,732円
今後の展望
毎月１万円ずつ、コツコツ投資してきました。
ゆうちょ銀行の積立NISAは、あまり人気がないのは事実。ネット系証券会社の方が商品ラインナップ数も多いし、手数料も安いから。
それでも35ヶ月経過して、約10万円の利益が出ています。
奥さんがパートを始めたこともあって、今後は投資額を2万円増額して毎月3万円ずつ投資します。
買い付け日も月に1回だったものを、月に2回に増やしてリスク分散することにしました。
ゆうちょ銀行は3ヶ月に1度のペースで、運用状況が記載されたものが郵送されてきます。
基本的にこの郵送されてくるタイミングでしか、運用状況は確認しないことにしています。
ネットで運用状況も確認できますが、長期運用なのでほったらかしが基本です。
ほったらかしで、あとはお金に働いてもらう。積立NISAはこのスタンスが1番ですね！
【つみたてNISA】41ヶ月目の運用実績はこちら
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