お疲れさまです!ヒコミツです。
2019年からゆうちょ銀行で積立NISAをやっています。
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なんで「ゆうちょ銀行」で積立NISAを始めたの?
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積立NISAをやり始めた当時は、ネット証券会社はちょっと不安があったから……。
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ゆうちょ銀行は対面で相談したり手続きできるから安心なんだね!
素人が新しいことにチャレンジするときは、その道のプロに話を聞く、もしくは先人たちの生の声を聞くのが1番です。
- ゆうちょ銀行のつみたてNISAって 実際どうなの?
- ゆうちょ銀行のつみたてNISAで利益は出るの?
- どのファンドを選べば良いのかわからない
ゆうちょ銀行でつみたてNISAを開始して3年経過したので、運用実績を赤裸々に公開します!
でも……
色々とつみたてNISAに関して勉強していくにつれて、やっぱりネット系の証券会社にしておけば良かったかなぁと、ちょっと心が揺れています。
つみたてNISAをどこの金融機関で始めるか?まだ迷っている方は、こちらもどうぞ
つみたてNISAの口座変更方法を知りたい方はこちら。
![](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2023/01/2803949cbfe9b89630a3c547b3ab1345-300x168.jpg)
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投資内容は?
選んだファンドは2つ!
- つみたて先進国株式(三菱UFJ国際投信)
- 野村6資産均等バランス(野村アセットマネジメント)
2つの銘柄ともインデックスファンドです。
20年以上運用予定なので、リスクの高いアクティブファンドは対象外。
ゆうちょ銀行が取り扱っているつみたてNISAの対象銘柄は9本しかないので、それほど悩まずに選べました。
(追記:2023年12月現在、ゆうちょ銀行が取り扱っているつみたてNISA対象銘柄は15本)
投資額は?
毎月1万円ずつ積立投資しています。
つみたて先進国株式 | 4,000円 |
野村6資産均等バランス | 6,000円 |
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本当は満額(年間40万円)投資したいんですけどね。そこまで家計に余裕がなくて……。
無理のない範囲でつみたてNISAをやっています。←これ結構重要!
運用実績(35ヶ月目)利益は出てる!
2020年3月にコロナ発生により、一時的に評価額は下がって赤字に。
それでもその後は挽回して、つみたて先進国株式・野村6資産均等バランスともに順調に評価額は上がっています。
毎月1万円ずつ投資して、3年で利益は10万円ほどに!
つみたて先進国株式
![ゆうちょ銀行 積立NISA 積立先進国株式 運用実績](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/05/f7e5d5d9c6e2b091050477cdecaa6557.png)
![ゆうちょ銀行 積立NISA 積立先進国株式 運用実績](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/05/f7e5d5d9c6e2b091050477cdecaa6557.png)
投資額(累計) | 140,000円 |
評価額(2022/03現在) | 203,764円 |
運用損益 | 63,764円 |
野村6資産均等バランス
![ゆうちょ銀行 積立NISA 野村6資産均等バランス 運用実績](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/05/623096d456a1807acda4ea505880806a.png)
![ゆうちょ銀行 積立NISA 野村6資産均等バランス 運用実績](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/05/623096d456a1807acda4ea505880806a.png)
投資額(累計) | 210,000円 |
評価額(2022/03現在) | 249,968円 |
運用損益 | 39,968円 |
積立NISA全体
![ゆうちょ銀行 積立NISA 投資全体
運用実績](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/05/49700885ea97a196eb6e8f5995414b52.png)
![ゆうちょ銀行 積立NISA 投資全体
運用実績](https://hikomitsu-blog.com/wp-content/uploads/2022/05/49700885ea97a196eb6e8f5995414b52.png)
投資額(累計) | 350,000円 |
評価額(2022/03現在) | 453,732円 |
運用損益 | 103,732円 |
今後の展望
毎月1万円ずつ、コツコツ投資してきました。
ゆうちょ銀行のつみたてNISAは、あまり人気がないのは事実。ネット系証券会社の方が商品ラインナップ数も多いし、手数料も安いからです。
それでも35ヶ月経過して、約10万円の利益が出ています。
奥さんがパートを始めたこともあって、今後は投資額を2万円増額して毎月3万円ずつ投資します。
買い付け日も月に1回だったものを、月に2回に増やしてリスク分散することにしました。
【つみたてNISA】41ヶ月目の運用実績はこちら
ゆうちょ銀行は3ヶ月に1度のペースで、運用状況が記載されたものが郵送されてきます。
基本的にこの郵送されてくるタイミングでしか、運用状況は確認しないことにしています。
ネットで運用状況も確認できますが、長期運用なのでほったらかしが基本です。
ほったらかしで、あとはお金に働いてもらう。つみたてNISAはこのスタンスが1番ですね!
つみたてNISAをどこの金融機関で始めるか?まだ迷っている方は、こちらもどうぞ
また、つみたてNISAの口座変更をしても、今まで積立てきた商品を売却せずに運用を続けることもできます。
(注:追加投資はできない)
つみたてNISAの口座変更をして、積立中止となった商品はその後どうなるのか?についてはこちらで解説しています。
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